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Represalias de EE. UU. contra los cárteles de drogas: Lo que las empresas de LATAM deben saber antes de hacer negocios en Estados Unidos

 Autor: Yoel Molina, Esq., Propietario y Operador de la Oficina Legal de Yoel Molina, P.A.

30 December 2025
 

"Acciones de EE.UU. contra los cárteles de drogas: Lo que las empresas de LATAM deben saber antes de hacer negocios en Estados Unidos"

 
 
"Si diriges o asesores a una empresa latinoamericana y vendes en EE.UU., obtienes capital aquí, operas bancos aquí, mueves carga a través de Miami, o incluso pagas a proveedores en dólares, estás—te guste o no—dentro del radio de acción de la aplicación de la ley antidrogas de EE.UU. En los últimos años, EE.UU. ha pasado de perseguir solo a los capos de los cárteles a también apuntar a los habilitadores comerciales en su órbita: proveedores, socios logísticos, empresas pantalla, corredores y redes de movimiento de dinero. Eso significa que las empresas legítimas de LATAM pueden verse atrapadas en los engranajes si sus contrapartes tocan actividades de cárteles— a veces sin darse cuenta."
 
"Vamos a cortar el ruido y exponer lo que realmente está sucediendo, por qué es importante para ti y cómo proteger tu empresa."
 
 
 

"El panorama de la aplicación,"

 
"Las sanciones son la punta de lanza. La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro (OFAC) utiliza dos herramientas principales contra los traficantes de narcóticos:"
 
  • "La Ley de Capos de Narcóticos Extranjeros (31 C.F.R. Parte 598). Bloquea los activos de los traficantes designados y prohíbe a las personas de EE.UU. tratar con ellos. Las sanciones civiles y penales son severas, y la aplicación es efectivamente responsabilidad estricta en el lado civil. Si realizas transacciones con una parte designada—incluso sin intención—todavía puedes enfrentar sanciones."
  • "La Orden Ejecutiva 14059 (15 de diciembre de 2021) creó un programa de sanciones moderno que apunta a cualquier persona extranjera involucrada en el comercio ilícito global de drogas y sus facilitadores (precursores, equipos de prensado de píldoras, corredores, lavadores de dinero). Las regulaciones se encuentran en 31 C.F.R. Parte 599. Esto se sitúa junto a, y a veces se superpone con, el régimen de Capos."
 
 
"En 2025, la OFAC y el gobierno de EE.UU. intensificaron las designaciones de sanciones relacionadas con cárteles—especialmente facciones del Cártel de Sinaloa (incluidos “Los Chapitos”) y redes relacionadas—mientras destacaban que cientos de individuos y empresas vinculados a Sinaloa han sido designados a lo largo del tiempo. El mensaje es claro: los facilitadores son un blanco legítimo."
 
"Las pequeñas empresas “normales” no son inmunes. La OFAC ha sancionado a empresas aparentemente mundanas (piensa en cadenas de retail o farmacias) cuando estaban vinculadas a la financiación de cárteles. Si piensas “solo vendemos bienes de consumo, somos de bajo riesgo,” piénsalo de nuevo."
 
"Sigue el dinero. FinCEN—la unidad de inteligencia financiera de EE.UU.—se ha centrado en las Redes de Lavado de Dinero Chinas (CMLNs) que mueven los ingresos de los cárteles utilizando remitentes, operaciones espejo, criptomonedas y pagos de terceros. El asesoramiento de FinCEN de 2025 detalla tipologías y señales de alerta que cada banco (y, por extensión, cada tesorería corporativa que quiera mantener cuentas bancarias abiertas) debería estar observando."
 
"La presión de la cadena de suministro es real. El DOJ y el Tesoro han apuntado a la cadena de suministro de productos químicos precursores para la fabricación de fentanilo en México—frecuentemente a través de empresas con base en la RPC. Si tu adquisición o logística toca insumos químicos, equipos de laboratorio, troqueles o prensas, necesitas diligencia debida en control de exportaciones y sanciones integrada."
 
 
 

"Por qué esto impacta a las empresas de LATAM que hacen negocios en EE.UU."

 
 
  • "La exposición a sanciones no se detiene en la frontera. Incluso las empresas no estadounidenses pueden ser designadas bajo la E.O. 14059 si apoyan materialmente el comercio de drogas. Una designación y quedas fuera del sistema financiero de EE.UU.; tus pagos en dólares estadounidenses se congelan; tus clientes y bancos en EE.UU. deben alejarse. No hay un escudo de "no somos americanos.""
  • "Riesgo de responsabilidad estricta para transacciones que tocan EE.UU. Tus subsidiarias en EE.UU., pagos en dólares estadounidenses, personal basado en EE.UU., o el uso de bancos estadounidenses te traen dentro del alcance de la OFAC. En el lado civil, la OFAC no necesita probar intención; necesita probar que realizaste la transacción prohibida. Las sanciones pueden alcanzar millones por violación."
  • "La reducción de riesgos bancarios es implacable. Los bancos de Miami-Dade y del sur de Florida tienen fuertes obligaciones BSA/AML y están reaccionando rápidamente a los avisos de FinCEN sobre fentanilo y CMLN. Si tus pagos parecen TBML (lavado de dinero basado en comercio)—facturas de montos redondeados, pagadores de terceros, documentos de envío desajustados—espera una diligencia debida mejorada, cierres de cuentas o congelación de transferencias."
  • "La Ley de Transparencia Corporativa (CTA) sigue siendo importante para las entidades registradas en el extranjero. A partir de la primavera de 2025, las empresas formadas en EE.UU. (“domésticas”) están exentas de la presentación de BOI bajo una regla provisional, pero las entidades extranjeras registradas para hacer negocios en un estado de EE.UU. aún deben presentar BOI bajo plazos actualizados, sujetas a la confusión litigiosa. Muchas empresas de LATAM que operan en Florida caen en esa categoría de “empresa de reporte extranjero.” Si te pierdes una presentación, agravarás tus dolores de cabeza bancarios y de cumplimiento."
 
 
 
 

"Los patrones de mayor riesgo que vemos (y lo que los desencadena)"

 
 
  • "Pagos de terceros y pasajes. Un comprador en México te pide que aceptes un pago de una entidad “consultora” no relacionada en otro país. Los bancos marcan esto como un comportamiento clásico de CMLN/TBML."
  • Sobre/infra-facturación o precios extraños. Los valores no se alinean con las normas del mercado; el valor declarado cambia en el último minuto; la clase de bienes cambia a un proxy de mayor valor. Los bancos y la aduana llaman a esto una señal de alerta.
  • Equipos y productos químicos precursores. Prensas de tabletas, moldes, vidrio de laboratorio, ciertos reactivos: si tu cadena de suministro toca estos, asume que estás en una zona de sanciones/control de exportaciones elevada.
  • Proveedores minoristas "normales" con flujos de efectivo o criptomonedas anormales. Los ingresos del cartel a menudo vuelven a entrar en la economía a través de negocios minoristas ordinarios. Si una contraparte tiene liquidez inexplicable, ten cuidado.
 
 
 
 

Guía práctica para empresas de LATAM (diseñada para la realidad de Miami-Dade)

 
 
1) Trata la verificación OFAC como una función de protección de ingresos, no como un simple trámite.
Verifica cada contraparte y sus propietarios beneficiosos contra la lista SDN al momento de la incorporación y antes del pago. Automatiza la re-verificación diaria: las designaciones caen sin previo aviso. Asegúrate de que tu herramienta cubra las etiquetas Kingpin [SDNTK] y E.O. 14059 [ILLICIT-DRUGS-EO14059]. Sigue el marco de cumplimiento de cinco pilares de OFAC: apoyo de la dirección, evaluación de riesgos, controles internos, pruebas, capacitación.
 
2) Construye un cortafuegos TBML alrededor de los flujos comerciales.
Adopta un conjunto estándar de controles de integridad comercial: empareja facturas con documentos de transporte y seguros; eleva facturas de números redondos; requiere que el pagador = comprador nombrado; prohíbe pagadores de terceros sin aprobación previa; verifica precios unitarios y códigos HS; verifica el uso final/usuario final para equipos sensibles. El análisis de financiamiento de fentanilo de FinCEN proporciona señales de alerta concretas que puedes codificar en SOPs.
 
3) Limpia la arquitectura de pagos.
Utiliza canales bancarios transparentes. Elimina remitentes informales, corresponsales anidados y intermediarios de "amigo de un amigo". Si un cliente no puede pagarte directamente desde una cuenta corporativa nombrada que coincida con el contrato, es un evento de riesgo—punto final. El asesoramiento CMLN de FinCEN es explícito sobre los patrones que los bancos están entrenados para detectar.
 
4) Contrata para el cumplimiento.
Incorpora representaciones y garantías de sanciones/AML, derechos de auditoría y cláusulas de terminación por sanciones en tus contratos con clientes en EE. UU. Requiere que las contraparte certifiquen que no son propiedad/controladas por, o actuando para, ningún designado SDN o E.O. 14059 y acuerden notificación inmediata ante cambios en la lista. (Tu yo futuro te lo agradecerá cuando una designación ocurra a mitad de contrato.)
 
5) Mapea la propiedad beneficiosa y presenta lo que se requiere—especialmente si eres un registrante extranjero en Florida.
Si tu empresa matriz o afiliada de LATAM está registrada para hacer negocios en Florida (o en cualquier estado de EE. UU.), confirma si es una empresa reportante extranjera bajo la CTA y, si es así, presenta BOI a tiempo bajo la regla interina actual. Los bancos en Miami ya están pidiendo recibos de BOI en paquetes KYC.
 
6) Capacita a tu línea del frente (ventas, logística, AP/AR) para detectar señales de alerta.
El cumplimiento no puede ser un silo. Enseña a los equipos comerciales los patrones exactos que desencadenan escalaciones bancarias o exposición OFAC—y luego empodéralos para pausar envíos o pagos.
 
7) Mantén un registro de riesgo de sanciones activo.
Cada trimestre, identifica tus "20 principales" contrapartes por volumen de pagos y geografía. Para cada una, documenta: resultados de verificación, trazabilidad de propiedad, enrutamiento de pagos y cualquier señal de alerta más disposición. Esto es lo que los reguladores y los bancos pedirán primero.
 
8) Ten un plan de juego para incidentes.
Si descubres un impacto (o incluso una coincidencia cercana) con un registro SDN, detén las transacciones de inmediato, preserva los registros y consulta a un abogado sobre si presentar una auto-divulgación voluntaria ante OFAC. Una respuesta temprana y disciplinada a menudo reduce la exposición a sanciones bajo las pautas de OFAC.
 
 
 

Lo que ha cambiado recientemente (y por qué debes adaptarte)

 
 
  • El uso más amplio de E.O. 14059 ha ampliado el conjunto de objetivos más allá de los traficantes a los facilitadores a lo largo de la cadena de suministro. Espera más designaciones contra empresas fachada, proveedores químicos, corredores y nodos logísticos—especialmente aquellos vinculados a facciones de Sinaloa como Los Chapitos.
  • Los CMLNs son una prioridad máxima de aplicación. El asesoramiento de FinCEN de 2025 pone a los bancos en alerta; eso significa más preguntas para ti, más retenciones de transacciones y más actualizaciones de KYC hasta que tus controles demuestren su efectividad.
  • La presentación de BOI ahora se dirige específicamente a registrantes extranjeros. Incluso con las empresas nacionales exentas por la regla interina, las empresas extranjeras registradas para hacer negocios en estados de EE. UU. deben informar BOI bajo plazos actualizados—una postura especialmente común para grupos de LATAM que operan a través de Florida. Los bancos y las contrapartes esperarán recibos de cumplimiento.
  • Los puntos críticos de la cadena de suministro están bajo el microscopio. El DOJ ha presentado casos de alto perfil contra proveedores químicos y distribuidores de equipos con sede en la RPC que alimentan laboratorios mexicanos. Si tus compras incluso riman con estas categorías, adopta ahora la diligencia debida de control de exportaciones y uso final.
 
 
 
 

Realidades de Miami-Dade

 
 
PortMiami y MIA son arterias principales para el comercio de LATAM. Los bancos con sede o que operan aquí viven bajo un intenso escrutinio de AML y son rápidos para salir de relaciones que crean exposición a CMLN/TBML. Las fuerzas de tarea de la aplicación local (HSI, DEA, FBI, CBP) están activas en los centros de carga y corredores financieros. Si tu operación en Florida es etiquetada como "de alto riesgo", lo sentirás en pagos más lentos, más congelamientos y un proceso de incorporación más difícil, mucho antes de que una agencia toque a tu puerta.
 
 
 

Un stack de cumplimiento simple y duradero (comienza este mes)

 
 
  • Actualización de la evaluación de riesgos centrada en: (i) contrapartes en México y cadenas de suministro adyacentes a la RPC; (ii) pagadores de terceros; (iii) productos químicos/equipos; (iv) puntos de contacto de criptomonedas.
  • Herramientas: screening de sanciones de grado empresarial (diario), coincidencia de documentos comerciales y análisis de flujo de pagos para detectar pagos de terceros o pagos espejo.
  • Procedimientos: prohibiciones estrictas sobre pagadores de terceros sin aprobación legal; manuales para anomalías de precios y desajustes de códigos HS; escalaciones vinculadas a señales de alerta de FinCEN.
  • Registros: mantener archivos buscables durante más de 5 años: registros de screening, gráficos de propiedad, paquetes KYC y coincidencias de envío/pago.
  • Gobernanza: un comité de sanciones interfuncional que se reúne mensualmente (Legal, Cumplimiento, Tesorería, Ventas/Logística) y reporta al CEO/Consejo.
  • Alineación externa: confirma el apetito de riesgo de tu banco; preaclara rutas de pago inusuales; completa tus declaraciones de BOI si eres una empresa extranjera que reporta.
 
 
 
 

En resumen

 
 
La aplicación es más inteligente, rápida y enfocada en redes que nunca. Si tu negocio en LATAM toca EE. UU., tu verdadero riesgo no es una redada a medianoche, es un banco que te da de baja con 10 días de aviso porque tus pagos o contrapartes parecen financiamiento de carteles en papel. Construye los controles ahora para que puedas seguir vendiendo, enviando, recibiendo pagos y creciendo en EE. UU.
 
 
 
 
Para ayuda legal en la navegación de sanciones de EE. UU., AML y cumplimiento comercial, así como contratos que realmente te protejan, contacta al abogado Yoel Molina en admin@molawoffice.com, llama al (305) 548-5020 (Opción 1) o envía un mensaje por WhatsApp al (305) 349-3637.
 
 
Fuentes clave referenciadas
 
  • Autoridades y regulaciones de OFAC contra narcóticos y E.O. 14059.
  • Marco de cumplimiento de OFAC y postura de aplicación (régimen civil de responsabilidad estricta).
  • Acciones recientes de sanciones contra facciones de Sinaloa y facilitadores.
  • Avisos de FinCEN sobre financiamiento de fentanilo y señales de alerta de Redes de Lavado de Dinero Chinas.
  • Actualizaciones de la Ley de Transparencia Corporativa que afectan a empresas extranjeras que reportan.
  • Designaciones ilustrativas de negocios "ordinarios" vinculados al financiamiento de carteles.