?Son Beneficiosos los Fideicomisos en Vida? ¡Averigüémoslo!

"Se necesitan dos para bailar el tango de confianza – el que se arriesga (el fiduciante) y el que es digno de confianza (el fiduciario); cada uno debe desempeñar su papel”

(Charles H. Green)


La principal ventaja de un fideicomiso en vida es que le ahorra tiempo y dinero a su familia al mantener una distancia estratégica de la legalización del testamento después de su fallecimiento.

Busque Estar a Salvo de los Juicios en Tribunales
Las dificultades en los tribunales de los fideicomisos en vida, de manera similar a las dificultades con los testamentos, son poco frecuentes. En cualquier caso, si hay una reclamación, por lo general se considera progresivamente difícil atacar de manera efectiva un fideicomiso como un testamento. Esto se debe a que su procedimiento de asociación con un fideicomiso en vida después de su creación (trasladando bienes a través del fideicomiso o hacer revisiones) es una prueba de que tenía la capacidad de realizar estos procedimientos.
Alguien que necesite poner a prueba la legitimidad de su fideicomiso en vida tendría que presentar una reclamación y demostrar que cuando usted creó el fideicomiso fue irracionalmente grosero o fue indebidamente influenciado por otra persona, o que el registro del fideicomiso en sí es imperfecto – por ejemplo, sobre la base de que el sello es falso.

Cosas Que No Debe Hacer:
No debe preocuparse por la posibilidad de una reclamación, excepto si imagina que un familiar cercano – alguien que podrían heredar de usted si no hubiera hecho el fideicomiso o el testamento que hizo – podría tener un problema después de que usted fallezca. Concéntrese en tipos particulares de conflictos familiares, que de vez en cuando crecen hasta convertirse en reclamos. Aquí hay un par de advertencias:

1. Tiene hijos de un matrimonio anterior que no coexisten con su pareja actual, y su pareja o los jóvenes pueden sentirse insultados.
2. Está saliendo con alguien – por ejemplo, con un cómplice de sexo equivalente – que sus parientes más cercanos no aprueban.
3. Tiene un historial marcado por su inestabilidad psicológica, lo que puede llevar a sus parientes a afirmar que no estaba pensando claramente cuando hizo el fideicomiso.
4. No planea dejar muchos, o ningún, bienes a sus parientes más cercanos, y teme que lo acusen de haber sido indebidamente influenciado por alguien.

De cualquier forma, consulte a un asesor legal si teme una batalla legal después de su muerte. En el caso de que piense que sus familiares intentan arruinar sus arreglos después de su fallecimiento, converse con un abogado experto sobre cómo puede evitar esto.

Lo Mantiene a Salvo de una Remoción de Independencia
El tener un fideicomiso en vida puede ser increíblemente útil si alguna vez es considerado no apto, en vista de su comportamiento físico o disfuncional, al tratar con sus asuntos relacionados con el dinero. Esto supone que usted hace creado un fideicomiso con su compañero o pareja, y la persona tiene un experto en el fideicomiso. Si ha creado un fideicomiso individual, es muy probable que su informe de fideicomiso apruebe a su fiduciario sucesor, cuya actividad típica es hacerse cargo del fideicomiso cuando usted fallezca, invertir y supervisar los bienes del fideicomiso si usted termina debilitado.

Situaciones Más Probables:
El fideicomiso en vida puede ser una bendición para los familiares que están angustiados o claramente abrumados, pensando en alguien que ha sido afectado por una enfermedad o accidente. Sin el registro del fideicomiso en vida, los familiares deben, como norma, acudir a los tribunales para conseguir a un especialista legal que se encargue de los fondos de la persona debilitada – un procedimiento agonizante. Por lo general, la pareja o los descendientes adultos de la persona le solicitan al tribunal que los designe como el encargado o guardián de esa persona. La mayoría de los archivos del fideicomiso requieren que, antes de que el fiduciario sucesor pueda asumir la responsabilidad de los bienes del fideicomiso, se garantice la incapacidad del fiduciante con una copia impresa de parte de un par de médicos. Cuando esa garantía se ha realizado de forma adecuada, el fiduciario sucesor cuenta con un especialista legal para que se ocupe de todos los bienes del fideicomiso y para utilizarlos para los servicios médicos, respaldo y bienestar del fiduciante. La ley exige que esa persona actúe de manera genuina y sabia.

Por Ejemplo:
Margaret crea un fideicomiso en vida revocable, seleccionándose a sí misma como fiduciaria. El archivo del fideicomiso expresa que, si ella termina debilitada y un médico firma un aviso que dice que nunca más podría encargarse de sus deberes, su hija Elizabeth la sustituirá como fiduciaria. Elizabeth estará a cargo de supervisar los bienes del fideicomiso y de utilizarlos en beneficio de su madre. Cuando Margaret fallezca, Elizabeth dispersará los bienes del fideicomiso como se indica en los encabezados del archivo del fideicomiso. Un fiduciario sucesor que asume el control debe mantener un registro de un formulario de evaluación de salario anual para el fideicomiso. (Por cualquier periodo de tiempo que usted sea el fiduciario de su propio fideicomiso, no se requiere de un formulario de evaluación de salario del fideicomiso diferente).

Independientemente de si tiene un fideicomiso en vida, también debe conseguir un buen abogado, en caso de que su fiduciario sucesor no tenga ningún experto para supervisar los bienes que no se encuentran en el fideicomiso. Y todo el mundo tiene, en algún momento, algún bien que no está incluido en su fideicomiso en vida. Por lo tanto, es una buena idea planificar y firmar un documento llamado Poder Notarial Duradero para Gestión Financiera. En este reporte puede aprobar a su fiduciario sucesor para decidir sobre el presupuesto y los bienes de las opciones del ejecutivo para los bienes fuera del fideicomiso en caso de que usted termine incapacitado.
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Además, si está preocupado por asegurarse de que los especialistas conozcan sus deseaos sobre la utilización de diferentes medicamentos para prolongar la vida – por ejemplo, que no se le mantenga vivo con máquinas – deberá planificar y firmar algunos informes extras, generalmente llamados Directivas para Médicos (Testamento Vital) y Poder Notarial Duradero para la Atención Médica.