Estate Planning Solutions For The Elderly Or Those Who Are Ill (Part 2)

​Dirigir a sus beneficiarios:
Si ya ha enumerado a sus beneficiarios y lo que heredarán, probablemente sea una buena idea revisar estos documentos. Es posible que se haya inscrito en un plan de jubilación en su lugar de trabajo o que haya adquirido una póliza de seguro de vida en la que designó a sus beneficiarios.

Se sorprendería realmente de cuánta gente nunca actualiza a sus beneficiarios, incluso si alguien ha muerto y debería haber puesto a alguien más en ese espacio.

Es posible que desee considerar nombrar a alguien como un beneficiario pagadero a la muerte (POD) para sus cuentas bancarias, ahorros, bonos o vehículos. Esto asegurará que sus activos no pasen por un proceso de sucesión después de su fallecimiento. Si ha nombrado a un beneficiario de pago a la muerte pero necesita nombrar a alguien nuevo, solo obtenga un formulario de su empleador o del custodio de la cuenta, llénelo y luego simplemente envíelo.

Busque en un fideicomiso activo:
Si no lo sabe, los procedimientos en el tribunal de sucesiones pueden ser muy costosos, pueden tomar una buena cantidad de tiempo y ser difíciles de tratar para sus beneficiarios. Sus beneficiarios solo quieren transferir fácilmente la propiedad a aquellos que heredarán. Es posible que desee considerar la creación de un fideicomiso de vida revocable. Este documento permitirá que todo vaya directamente a aquellos que heredarán después de su fallecimiento y no habrá necesidad de testamento. Debes leer todo lo posible para evitar la sucesión.

Al igual que un testamento, puede revocar o cambiar un fideicomiso activo en cualquier momento que desee, siempre y cuando sea mentalmente competente. Si queda incapacitado o muere, la persona que eligió para ser su "administrador sucesor" tendrá el control de su propiedad fiduciaria sin la supervisión del tribunal. Un administrador sucesor es muy similar a un ejecutor de una voluntad y, en muchos casos, estos dos roles son manejados por la misma persona.

Se necesita un poco más de trabajo y tiempo para crear un fideicomiso activo frente a un testamento. Por otra parte, si la legalización de un testamento es fácil y económica en su estado, puede decidir pasar por alto a un fideicomiso activo. Un fideicomiso activo funciona realmente bien para la mayoría de las familias y les ahorrará una gran cantidad de tiempo y dinero.

Mire en exenciones estatales y federales de impuestos de sucesión:
La mayoría de los estadounidenses no tendrán que preocuparse de que sus familias terminen con una enorme factura estatal o federal de impuestos estatales. En los últimos tiempos, el impuesto federal a la muerte se está yendo rápidamente al sur del país. Todavía vale la pena echar un vistazo de cerca a las leyes fiscales vigentes para su tranquilidad. Si descubre que es muy probable que su patrimonio deba impuestos estatales o federales, debe obtener asesoramiento de un abogado de impuestos para averiguar cuáles son sus opciones. Es posible que desee buscar tipos especiales de fideicomisos o comenzar un plan de regalos para reducir la cantidad que su patrimonio podría terminar debiendo.

Impuestos Federales Federales:
En 2016, alguien pudo haber dejado $ 5,45 millones sin deber impuestos y esta exención ha aumentado cada año debido a la inflación. Además, las parejas casadas pueden eximir el doble de esa cantidad. En general, se estima que aproximadamente el 99.7% de todos los estados nunca deberán impuestos federales.

Impuestos estatales del estado:
Hay estados que impondrán un impuesto estatal estatal separado, pero la mayoría de los montos exentos son más bajos que la tasa federal.