Quieres un poder notarial duradero, para que en las finanzas, se otorgue autoridad mutua sobre los activos. Esto puede ser un beneficio realmente importante si uno de ustedes se enferma gravemente o se lesiona. Por ejemplo, es posible que necesites un acceso rápido a la cuenta de cheques de tu pareja para pagar la hipoteca. Sin un DPOA para las finanzas, tendrías que acudir a los tribunales para demostrar que tu pareja estaba incapacitada y que tienes control sobre sus activos.
 
Ambos deben tener DPOA en la atención médica para que se les otorgue la autoridad para tomar decisiones médicas entre ellos si alguno de los dos no puede hacerlo. Junto con su poder notarial duradero, debe tener un testamento de vida en el que expongas, en detalle, tus deseos de atención médica al final de tu vida útil. Tu médico y/o proveedor de atención médica deben seguir tus deseos, así que asegúrate de tenerlos por escrito para que tu pareja también sepa cuáles son tus deseos.
 
Artículos caros propios juntos:
Si ambos compran artículos caros juntos, esto no los dejará a ninguno de ustedes sin los activos que adquieran si uno de ustedes muere. Los artículos costosos incluirían un automóvil o una casa comprados juntos en tenencia conjunta con derecho de supervivencia. Cuando uno de ustedes fallece, el otro automáticamente será dueño de la propiedad al 100%.
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Debes poner ambos nombres en el título del documento del activo como el certificado de tu coche de título o la escritura de tu casa.
 
Nombre a tus beneficiarios para tu cuenta bancaria y otras cuentas:
En algunos casos, es posible que tú y tu pareja no sean los propietarios de todos sus activos por una razón u otra. Como las cuentas de jubilación no se pueden compartir, necesitas otras formas de asegurarte de que los activos que solo posees, lleguen a la persona de tu elección cuando fallezcas.
 
Estos activos pueden ser inversiones, cuentas de jubilación y una cuenta bancaria que puede no pasar por tu testamento. Para dejar estas cuentas a tu persona elegida, se necesita un formulario de designación de beneficiario de la cuenta bancaria o custodio y el nombre de la persona que deseas que herede estos activos.

Es muy fácil de hacer y no cuesta nada. Si por alguna razón, más tarde, deseas cambiar de opinión o necesitas nombrar a otra persona, solo completa y envía otro formulario que designe a otra persona o beneficiario.

Si tienes una pareja estable, pero no tienes un certificado de matrimonio, es posible que desees consultar la planificación patrimonial. Si no lo haces, ninguno de los dos puede heredar nada del otro. Además, no tendrás ninguna opinión sobre la atención médica al final de la vida útil.
 
Desafortunadamente, hay demasiadas personas que fallecerán y no tendrán una voluntad válida. Después de su muerte, cualquier propiedad que poseas individualmente no será entregada a tu pareja. Todas tus pertenencias y propiedades irán al pariente más cercano o a tus padres. Solo tu cónyuge o alguien que hayas nombrado en un poder válido podrán tomar decisiones médicas por ti si quedas incapacitado. Puedes evitar que esto suceda al crear los documentos legales que necesitas.
 
Hacer un testamento:
Si no lo sabes, "Intestado" es la definición de alguien que muere sin un testamento. Los estatutos de sucesión de testamento son una lista de tus parientes más cercanos que heredarán de ti después de tu muerte. Si tienes activos que son importantes para ti, hacer un testamento te da la opinión de quién heredará tus activos, ya sea una pareja, un amigo o una organización caritativa.

Hay otras razones por las que debes hacer un testamento. Si tienes hijos pequeños y falleces, debes tener a alguien nombrado como Guardián para ellos. Un tutor puede criar a tus hijos si ninguno de los padres está vivo o no pueden hacerlo. Si no nombras un tutor, los tribunales lo harán. Si nombraste a alguien como tutor, es a quién designará el tribunal, a menos que haya un error grave en tu elección, como que falleció antes que tú y nunca nombraste a alguien nuevo.

Ten en cuenta que si tanto tú como tu pareja son los padres legales de sus hijos, tendrás que nombrar a otra persona como tutor personal, pero no será necesario a menos que ambos sean incapaces de cuidar de los niños. Si solo uno de ustedes es el padre legal, es posible que desees nombrar a tu pareja como el tutor. También es recomendable escribir una carta mientras se hace un testamento para decirle a los tribunales por qué es importante que tu pareja sea el tutor de tus hijos. Otra cosa a tener en cuenta, si hay otro padre “legal”, esa persona probablemente se hará cargo de criar a los niños.
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Hay muchas personas que harán su propia voluntad usando una aplicación o software en línea. No es caro y es bastante fácil de hacer.
 
Además, tú y tu pareja pueden dejar activos entre sí creando un testamento de vida. Dicho esto, la mayoría de las personas no elaborarán un testamento de vida hasta que sean de mediana edad o mayores. La confianza llevará a cabo las mismas funciones que testamento pero permite que tu pareja se evite el gasto y la molestia de sucesión.

Si usted no se anticipa a su fallecimiento y elabora un testamento, la ley estatal determinará quién recibe sus bienes y un juez puede elegir quién criará a sus hijos (y en uno o ambos casos puede que no se elija a las personas que usted hubiese querido). A estas alturas seguro ya habrá escuchado que si no ha hecho nada para ocuparse de estos asuntos, deberá redactar un testamento, y ese es un consejo bastante bueno. Elaborar un documento tan significativo puede parecer abrumador, pero no tiene que ser así. Todo lo que necesita es un testamento fundamental, y sin duda puede seguir un plan o algún libro para redactar usted mismo un testamento restrictivo que:

1.    Deje su propiedad a las personas y a las asociaciones que usted escoja
2.    Nombre a un responsable de cuidar a sus hijos menores de edad si usted no puede hacerlo
3.    Nombre a alguien para que supervise la propiedad que usted deje a los menores de edad (la suya o la de otra persona), y que
4.    Nombre a su agente, la persona con el poder de asegurar que los términos de su testamento se cumplan.

¿Cuándo es suficiente un testamento básico?
Si usted tiene menos de 50 años y no anticipa dejar recursos lo suficientemente importantes como para ser cargados, lo más probable es que pueda arreglárselas con un testamento fundamental. Sin embargo, a medida que usted se establezca y adquiera más propiedades, es posible que tenga que elaborar arreglos cada vez más complejos, pero a ese punto volveremos más adelante. Tomemos una circunstancia bastante usual en la que una pareja necesita dejar su propiedad el uno al otro o, en el caso de que fallezcan al mismo tiempo, a sus hijos en cantidades equivalentes. También necesitan nombrar un vigilante individual para sus hijos. Ellos mismos pueden elaborar con seguridad sus propios testamentos directos, claros y sencillos, sin necesidad de emplear a un experto.
 
Por ejemplo:
Aquí hay un par de casos diferentes que abordan circunstancias genuinas en las que se requiere un testamento esencial.

• Heather y Jerome, a finales de sus 30 años de edad, reclaman una casa, dos vehículos y algunos fondos de inversión. Sus activos totales ascienden a 400.000 dólares. Tienen un niño, Mark, de 11 años de edad. Cada uno prepara un testamento dejando todos sus bienes al otro. En el caso de que fallezcan ambos al mismo tiempo, Mark se quedará con todas sus propiedades. Heather y Jerome acuerdan que el hermano de Heather cuidará a Mark y se ocupará de dichas propiedades hasta que Mark cumpla 18 años.
• Sam, un hombre soltero con tres hijos, es dueño de una propiedad con activos totales de $510,000. Elabora un testamento dejando todas sus propiedades de manera equitativa a sus hijos. Determina también que si algún hijo fallece antes que él, la oferta de ese hijo debe ser aislada de manera similar entre los hijos sobrevivientes.
• Barbara es madre soltera de dos hijos adolescentes. A pesar de que no está en buenos términos con su expareja, él no es un mal padre y solventa a tiempo los gastos de los jóvenes. El testamento de Bárbara deja todos sus bienes de manera equitativa a sus hijos. Como no requiere que su expareja sepa del dinero que le ha dejado a sus hijos en caso de fallecer, utiliza su testamento para elegir a su hermana Debbie para que se encargue de las propiedades de cada niño hasta que cumplan los 18 años.

 
¿Puede un testamento simple evitar su legitimación en la corte?
No. Si usted deja algo por encima de una pequeña cantidad de bienes a través de un testamento, es muy probable que los procedimientos de la corte testamentaria resulten importantes después de su fallecimiento. A pesar de que los procedimientos cambian de un estado a otro, la legitimación de un testamento puede tomar entre seis meses y un año y engullir entre un tres y cinco por ciento (5%) de su casa en los honorarios de abogados y de la corte. Lo que es más importante aún, sus beneficiarios presumiblemente no recibirán casi nada o nada hasta que la legitimación del testamento esté terminada. Sin embargo, si todo lo que usted necesita es un testamento fundamental, no tiene caso que se preocupe por la legitimación. Si usted es relativamente joven, saludable, y no tiene demasiado dinero, su principal preocupación debe ser la acción legal en caso de que fallezca súbitamente. Es más probable que todavía le quede mucho tiempo para prepararse para la evasión testamentaria.

¿Es el testamento sencillo la mejor elección para usted?
Si las siguientes condiciones lo retratan, lo más probable es que un testamento fundamental sea más que suficiente:
1.    Tiene menos de 50 años.
2.    Goza de buena salud.
3.    No espera deber cargos por dominio al fallecer.

Por otra parte, si alguna de las siguientes circunstancias se aplica a su caso, lo más probable es que usted necesite un testamento esencial o algo más complejo:

• Espera deber el cargo de legado cuando fallezcan usted o su pareja.
• Necesita controlar el resultado final de la propiedad después de su fallecimiento; por ejemplo, necesita dejar alguna propiedad en fideicomiso para su hijo y hacer que este se la entregue a sus nietos cuando él fallezca.
• Tiene un hijo con una incapacidad u otra necesidad especial que desea abordar en su testamento.
• Tiene hijos de un matrimonio anterior y teme que haya un conflicto entre ellos y su pareja actual.
• Piensa que alguien puede desafiar su testamento, garantizando que usted no tuvo la capacidad de raciocinio suficiente al redactarlo, o que el testamento fue adquirido por extorsión o presión.

Si bien los testamentos son una forma increíble, directa y razonable de abordar las necesidades de organización de muchas personas, es importante señalar que no pueden hacerlo todo. Las siguientes son algunas cosas que usted no debe esperar que se cumplan en su testamento.​

La ventaja fundamental de un fideicomiso en vida revocable es que ahorra tiempo y dinero en efectivo a su familia al evitar la sucesión después de su fallecimiento. Los siguientes son algunos puntos más importantes para reflexionar sobre:

Salvarse de los desafíos de la corte
Las dificultades de corte en los fideicomisos en vida, similares a las dificultades a las voluntades, son poco frecuentes. Sin embargo, si hay una reclamación, es comúnmente visto como cada vez más difícil asaltar de manera efectiva a un fideicomiso activo como una voluntad. Esto se debe a que está procediendo a la inclusión con un fideicomiso activo después de su creación (trasladar la propiedad a través del fideicomiso o hacer revisiones) es una prueba de que estaba equipado para lidiar con sus transacciones. Alguien que necesitaba desafiar la legitimidad de su confianza viva tendría que presentar un reclamo y demostrar que:

1. Cuando hizo el fideicomiso, fue racionalmente torpe o indebidamente afectado por alguien, o
2. El informe de confianza en sí mismo es imperfecto, por ejemplo, a la luz del hecho de que la marca fue fabricada.

No debe preocuparse por la posibilidad de una reclamación, excepto si se imagina que un pariente cercano, alguien que podría obtener de usted si no hubiera hecho la confianza o la voluntad que tenía, podría tener una queja después de su fallecimiento. . Enfóquese en tipos específicos de presiones familiares de estofado, que parte del tiempo se transforma en reclamos.

Cosas que nunca debería comprometer:

• Tiene hijos de un matrimonio anterior que no coexisten con su compañero actual, y su compañero de vida o los niños pueden sentirse insultados.
• Estás viendo a alguien, modelo, con una pareja del mismo sexo, que tus parientes más cercanos no apoyan.
• Tiene antecedentes marcados por enfermedades psicológicas, lo que puede hacer que sus familiares terminen, no estaba pensando, obviamente, cuando se hizo su confianza.
• No planea dejar mucho o cualquier propiedad a sus parientes más cercanos, y temen que, como norma, alguien se vea afectado de manera indebida.

Mantenerse alejado de una Tutela
Tener un fideicomiso activo puede ser muy valioso en el caso de que usted, en algún momento u otro, se vuelva inadecuado, debido a la inestabilidad física o psicológica, de lidiar con sus compromisos monetarios. Esto es así en el caso de que haya confiado con su compañero de vida o cómplice, la persona en cuestión tiene un experto sobre toda la propiedad de la confianza. Si ha creado un fideicomiso individual, es muy probable que su archivo de fideicomiso apruebe a su administrador fiduciario sucesor, cuya ocupación ordinaria es hacerse cargo de un fideicomisario en su fallecimiento, para aventurarse y supervisar las propiedades fiduciarias si se debilita.
Este componente de un fideicomiso en vida puede ser una bendición para los familiares que están angustiados o quizás dominados, a través de pensar en alguien que ha sido golpeado por una enfermedad o contratiempo genuino. Sin el especialista presentado en un registro de fideicomiso activo, los familiares deben, como regla general, acudir a los tribunales para obtener expertos legítimos sobre los fondos de la persona debilitada, un procedimiento abierto y atroz. Por lo general, el compañero o descendiente adulto de la persona solicita que el tribunal sea seleccionado como el curador de esa persona.

Necesidades:
La mayoría de los registros de confianza requieren que, antes de que un administrador sucesor pueda asumir la responsabilidad de la propiedad de confianza, se deba garantizar su insuficiencia como una copia impresa por parte de un par de médicos. Cuando esa garantía se haya realizado de manera adecuada, el administrador sucesor tiene un experto legítimo para tratar todos los bienes del fideicomiso y utilizarlo para sus servicios humanos, respaldo y bienestar. La ley exige que la persona en cuestión actúe de manera genuina y juiciosa.
Un fideicomisario sucesor que asume el control también debe documentar un formulario de pago anual del gobierno para el fideicomiso. (Por cualquier período de tiempo que usted sea el administrador de su propia confianza, no se requiere un formulario de evaluación de pago de confianza diferente).

¿Lo que DEBE hacer?
Independientemente de si tiene un fideicomiso activo, también debe ser un abogado de gran intensidad, ya que su fideicomisario sucesor no tiene un experto para supervisar las propiedades que no se encuentran en el fideicomiso. Lo que es más, todo el mundo tiene, en algún momento, alguna propiedad que no está poseída por su fideicomiso. Por lo tanto, es una idea inteligente prepararse y firmar un archivo llamado Poder notarial duradero para la administración financiera. En este archivo, puede aprobar a su administrador fiduciario sucesor para decidir sobre las opciones de propiedad relacionadas con el dinero y la propiedad de la junta de propiedad no fiduciaria en caso de que se debilite.

​Además, si le preocupa asegurarse de que los especialistas conozcan sus deseos sobre la utilización de diferentes medicamentos de soporte vital, por ejemplo, no se los mantenga con vida falsamente, tendrá que planificar y firmar algunos registros diferentes, generalmente llamados Directivas para médicos. (testamento vital) y poder notarial duradero para la atención médica.

Propiedades a su nombre:
Una gran cantidad de personas utilizan su patrimonio para descubrir quién obtendrá su propiedad cuando tengan que partir de este mundo. Los testamentos son el instrumento de planificación patrimonial más común para esto, ya que, en general, serán cada vez más básicos, más asequibles y más notables que otros aparatos de planificación patrimonial. También puede utilizar un fideicomiso activo para nombrar a los destinatarios de su propiedad. La principal ventaja de utilizar un fideicomiso en vida es que la propiedad que atraviesa fideicomisos en vida no necesita experimentar la sucesión. En cualquier caso, la mayoría de los fideicomisos en vida son más confusos y más costosos que los testamentos en general. Otro enfoque indiscutiblemente prominente para pasar la propiedad a destinatarios sin testamentaria es utilizar cuentas de cambio en la muerte, escrituras, inscripciones o escrituras. En caso de que no utilice su intención de sucesión para averiguar qué sucederá con su propiedad, se transmitirá a través de las leyes de progresión intestinal de su estado.

¿Qué es lo que tiene que hacer?
Durante mucho tiempo, las familias normales utilizaron sus intenciones de herencia para evitar o disminuir los cargos de herencia y herencia: las evaluaciones que debe realizar en su herencia cuando patea el cubo. En cualquier caso, en la actualidad se impone un impuesto estatal sobre la propiedad a decir verdad, propiedades muy prósperas: propiedades que valen más de $ 5 millones. Así que la gran mayoría de las propiedades de tamaño normal no tienen que preocuparse por los cargos de la propiedad. Por lo tanto, un par de estados imponen evaluaciones de patrimonio y legado en fincas más pequeñas y, en el caso de que usted viva en uno de esos estados y tenga una cantidad generosa de propiedad, es posible que necesite utilizar sus intenciones con la intención de esforzarse para disminuir o mantener lejos de estos cargos.

Sus hijos pequeños
Puede utilizar su intención de sucesión para nombrar a un tutor que piense en sus hijos pequeños si usted y el otro padre de sus hijos no son accesibles. También puede nombrar a un supervisor de la propiedad o cuidador para cuidar la propiedad de sus hijos.
 
Esquivar la sucesión
La sucesión testamentaria es el procedimiento judicial para hacer circular su propiedad después de estirar la pata. Para la mayoría de los estados, la sucesión es inútilmente costosa y tediosa, un gran número de individuos utiliza su intención de suceder para evadir el testamento.

Los cursos de acción de sus servicios médicos
Asimismo, puede utilizar su intención de sucesión para decidir sobre los servicios medicinales que recibe antes de continuar. En la intensidad del abogado de servicios humanos, puede nombrar a una persona para que se resuelva sobre las opciones de seguro social para su beneficio cuando nunca más esté listo para hacerlo usted mismo. Además, puede utilizar un testamento vital en el que se detalla qué tipo de seguro social desea obtener, por ejemplo, en el caso de que desee recibir todos los tratamientos imaginables bajo cualquier condición, o si se encuentra bajo las condiciones específicas que desee para obtener simplemente medicamentos restringidos. Estos dos registros son parte del tiempo aludido juntos como una orden de servicios médicos. Además, numerosos estados aprueban los marcos POLST, que le permiten establecer sus deseos de seguro social en una crisis.
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Sus últimos cursos de acción
Es posible que también deba incorporar rodamientos para sus últimos planes de juego en su plan de patrimonio. Estos encabezados pueden incorporar pautas sobre lo que debería sucederle a su cuerpo después de estirar la pata (entierro, incineración, donación) y qué tipo de función o recuerdo desearía tener. En muchos estados, puede delegar a alguien para que se decida por estas opciones una vez que las haya pasado, y también puede dejar notas definitivas acerca de cuáles son exactamente sus deseos.

Busque Estar a Salvo de los Juicios en Tribunales
Las dificultades en los tribunales de los fideicomisos en vida, de manera similar a las dificultades con los testamentos, son poco frecuentes. En cualquier caso, si hay una reclamación, por lo general se considera progresivamente difícil atacar de manera efectiva un fideicomiso como un testamento. Esto se debe a que su procedimiento de asociación con un fideicomiso en vida después de su creación (trasladando bienes a través del fideicomiso o hacer revisiones) es una prueba de que tenía la capacidad de realizar estos procedimientos.
Alguien que necesite poner a prueba la legitimidad de su fideicomiso en vida tendría que presentar una reclamación y demostrar que cuando usted creó el fideicomiso fue irracionalmente grosero o fue indebidamente influenciado por otra persona, o que el registro del fideicomiso en sí es imperfecto – por ejemplo, sobre la base de que el sello es falso.

Cosas Que No Debe Hacer:
No debe preocuparse por la posibilidad de una reclamación, excepto si imagina que un familiar cercano – alguien que podrían heredar de usted si no hubiera hecho el fideicomiso o el testamento que hizo – podría tener un problema después de que usted fallezca. Concéntrese en tipos particulares de conflictos familiares, que de vez en cuando crecen hasta convertirse en reclamos. Aquí hay un par de advertencias:

1. Tiene hijos de un matrimonio anterior que no coexisten con su pareja actual, y su pareja o los jóvenes pueden sentirse insultados.
2. Está saliendo con alguien – por ejemplo, con un cómplice de sexo equivalente – que sus parientes más cercanos no aprueban.
3. Tiene un historial marcado por su inestabilidad psicológica, lo que puede llevar a sus parientes a afirmar que no estaba pensando claramente cuando hizo el fideicomiso.
4. No planea dejar muchos, o ningún, bienes a sus parientes más cercanos, y teme que lo acusen de haber sido indebidamente influenciado por alguien.

De cualquier forma, consulte a un asesor legal si teme una batalla legal después de su muerte. En el caso de que piense que sus familiares intentan arruinar sus arreglos después de su fallecimiento, converse con un abogado experto sobre cómo puede evitar esto.

Lo Mantiene a Salvo de una Remoción de Independencia
El tener un fideicomiso en vida puede ser increíblemente útil si alguna vez es considerado no apto, en vista de su comportamiento físico o disfuncional, al tratar con sus asuntos relacionados con el dinero. Esto supone que usted hace creado un fideicomiso con su compañero o pareja, y la persona tiene un experto en el fideicomiso. Si ha creado un fideicomiso individual, es muy probable que su informe de fideicomiso apruebe a su fiduciario sucesor, cuya actividad típica es hacerse cargo del fideicomiso cuando usted fallezca, invertir y supervisar los bienes del fideicomiso si usted termina debilitado.

Situaciones Más Probables:
El fideicomiso en vida puede ser una bendición para los familiares que están angustiados o claramente abrumados, pensando en alguien que ha sido afectado por una enfermedad o accidente. Sin el registro del fideicomiso en vida, los familiares deben, como norma, acudir a los tribunales para conseguir a un especialista legal que se encargue de los fondos de la persona debilitada – un procedimiento agonizante. Por lo general, la pareja o los descendientes adultos de la persona le solicitan al tribunal que los designe como el encargado o guardián de esa persona. La mayoría de los archivos del fideicomiso requieren que, antes de que el fiduciario sucesor pueda asumir la responsabilidad de los bienes del fideicomiso, se garantice la incapacidad del fiduciante con una copia impresa de parte de un par de médicos. Cuando esa garantía se ha realizado de forma adecuada, el fiduciario sucesor cuenta con un especialista legal para que se ocupe de todos los bienes del fideicomiso y para utilizarlos para los servicios médicos, respaldo y bienestar del fiduciante. La ley exige que esa persona actúe de manera genuina y sabia.

Por Ejemplo:
Margaret crea un fideicomiso en vida revocable, seleccionándose a sí misma como fiduciaria. El archivo del fideicomiso expresa que, si ella termina debilitada y un médico firma un aviso que dice que nunca más podría encargarse de sus deberes, su hija Elizabeth la sustituirá como fiduciaria. Elizabeth estará a cargo de supervisar los bienes del fideicomiso y de utilizarlos en beneficio de su madre. Cuando Margaret fallezca, Elizabeth dispersará los bienes del fideicomiso como se indica en los encabezados del archivo del fideicomiso. Un fiduciario sucesor que asume el control debe mantener un registro de un formulario de evaluación de salario anual para el fideicomiso. (Por cualquier periodo de tiempo que usted sea el fiduciario de su propio fideicomiso, no se requiere de un formulario de evaluación de salario del fideicomiso diferente).

Independientemente de si tiene un fideicomiso en vida, también debe conseguir un buen abogado, en caso de que su fiduciario sucesor no tenga ningún experto para supervisar los bienes que no se encuentran en el fideicomiso. Y todo el mundo tiene, en algún momento, algún bien que no está incluido en su fideicomiso en vida. Por lo tanto, es una buena idea planificar y firmar un documento llamado Poder Notarial Duradero para Gestión Financiera. En este reporte puede aprobar a su fiduciario sucesor para decidir sobre el presupuesto y los bienes de las opciones del ejecutivo para los bienes fuera del fideicomiso en caso de que usted termine incapacitado.
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Además, si está preocupado por asegurarse de que los especialistas conozcan sus deseaos sobre la utilización de diferentes medicamentos para prolongar la vida – por ejemplo, que no se le mantenga vivo con máquinas – deberá planificar y firmar algunos informes extras, generalmente llamados Directivas para Médicos (Testamento Vital) y Poder Notarial Duradero para la Atención Médica.