Quieres un poder notarial duradero, para que en las finanzas, se otorgue autoridad mutua sobre los activos. Esto puede ser un beneficio realmente importante si uno de ustedes se enferma gravemente o se lesiona. Por ejemplo, es posible que necesites un acceso rápido a la cuenta de cheques de tu pareja para pagar la hipoteca. Sin un DPOA para las finanzas, tendrías que acudir a los tribunales para demostrar que tu pareja estaba incapacitada y que tienes control sobre sus activos.
 
Ambos deben tener DPOA en la atención médica para que se les otorgue la autoridad para tomar decisiones médicas entre ellos si alguno de los dos no puede hacerlo. Junto con su poder notarial duradero, debe tener un testamento de vida en el que expongas, en detalle, tus deseos de atención médica al final de tu vida útil. Tu médico y/o proveedor de atención médica deben seguir tus deseos, así que asegúrate de tenerlos por escrito para que tu pareja también sepa cuáles son tus deseos.
 
Artículos caros propios juntos:
Si ambos compran artículos caros juntos, esto no los dejará a ninguno de ustedes sin los activos que adquieran si uno de ustedes muere. Los artículos costosos incluirían un automóvil o una casa comprados juntos en tenencia conjunta con derecho de supervivencia. Cuando uno de ustedes fallece, el otro automáticamente será dueño de la propiedad al 100%.
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Debes poner ambos nombres en el título del documento del activo como el certificado de tu coche de título o la escritura de tu casa.
 
Nombre a tus beneficiarios para tu cuenta bancaria y otras cuentas:
En algunos casos, es posible que tú y tu pareja no sean los propietarios de todos sus activos por una razón u otra. Como las cuentas de jubilación no se pueden compartir, necesitas otras formas de asegurarte de que los activos que solo posees, lleguen a la persona de tu elección cuando fallezcas.
 
Estos activos pueden ser inversiones, cuentas de jubilación y una cuenta bancaria que puede no pasar por tu testamento. Para dejar estas cuentas a tu persona elegida, se necesita un formulario de designación de beneficiario de la cuenta bancaria o custodio y el nombre de la persona que deseas que herede estos activos.

Es muy fácil de hacer y no cuesta nada. Si por alguna razón, más tarde, deseas cambiar de opinión o necesitas nombrar a otra persona, solo completa y envía otro formulario que designe a otra persona o beneficiario.

Si tienes una pareja estable, pero no tienes un certificado de matrimonio, es posible que desees consultar la planificación patrimonial. Si no lo haces, ninguno de los dos puede heredar nada del otro. Además, no tendrás ninguna opinión sobre la atención médica al final de la vida útil.
 
Desafortunadamente, hay demasiadas personas que fallecerán y no tendrán una voluntad válida. Después de su muerte, cualquier propiedad que poseas individualmente no será entregada a tu pareja. Todas tus pertenencias y propiedades irán al pariente más cercano o a tus padres. Solo tu cónyuge o alguien que hayas nombrado en un poder válido podrán tomar decisiones médicas por ti si quedas incapacitado. Puedes evitar que esto suceda al crear los documentos legales que necesitas.
 
Hacer un testamento:
Si no lo sabes, "Intestado" es la definición de alguien que muere sin un testamento. Los estatutos de sucesión de testamento son una lista de tus parientes más cercanos que heredarán de ti después de tu muerte. Si tienes activos que son importantes para ti, hacer un testamento te da la opinión de quién heredará tus activos, ya sea una pareja, un amigo o una organización caritativa.

Hay otras razones por las que debes hacer un testamento. Si tienes hijos pequeños y falleces, debes tener a alguien nombrado como Guardián para ellos. Un tutor puede criar a tus hijos si ninguno de los padres está vivo o no pueden hacerlo. Si no nombras un tutor, los tribunales lo harán. Si nombraste a alguien como tutor, es a quién designará el tribunal, a menos que haya un error grave en tu elección, como que falleció antes que tú y nunca nombraste a alguien nuevo.

Ten en cuenta que si tanto tú como tu pareja son los padres legales de sus hijos, tendrás que nombrar a otra persona como tutor personal, pero no será necesario a menos que ambos sean incapaces de cuidar de los niños. Si solo uno de ustedes es el padre legal, es posible que desees nombrar a tu pareja como el tutor. También es recomendable escribir una carta mientras se hace un testamento para decirle a los tribunales por qué es importante que tu pareja sea el tutor de tus hijos. Otra cosa a tener en cuenta, si hay otro padre “legal”, esa persona probablemente se hará cargo de criar a los niños.
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Hay muchas personas que harán su propia voluntad usando una aplicación o software en línea. No es caro y es bastante fácil de hacer.
 
Además, tú y tu pareja pueden dejar activos entre sí creando un testamento de vida. Dicho esto, la mayoría de las personas no elaborarán un testamento de vida hasta que sean de mediana edad o mayores. La confianza llevará a cabo las mismas funciones que testamento pero permite que tu pareja se evite el gasto y la molestia de sucesión.

Si usted no se anticipa a su fallecimiento y elabora un testamento, la ley estatal determinará quién recibe sus bienes y un juez puede elegir quién criará a sus hijos (y en uno o ambos casos puede que no se elija a las personas que usted hubiese querido). A estas alturas seguro ya habrá escuchado que si no ha hecho nada para ocuparse de estos asuntos, deberá redactar un testamento, y ese es un consejo bastante bueno. Elaborar un documento tan significativo puede parecer abrumador, pero no tiene que ser así. Todo lo que necesita es un testamento fundamental, y sin duda puede seguir un plan o algún libro para redactar usted mismo un testamento restrictivo que:

1.    Deje su propiedad a las personas y a las asociaciones que usted escoja
2.    Nombre a un responsable de cuidar a sus hijos menores de edad si usted no puede hacerlo
3.    Nombre a alguien para que supervise la propiedad que usted deje a los menores de edad (la suya o la de otra persona), y que
4.    Nombre a su agente, la persona con el poder de asegurar que los términos de su testamento se cumplan.

¿Cuándo es suficiente un testamento básico?
Si usted tiene menos de 50 años y no anticipa dejar recursos lo suficientemente importantes como para ser cargados, lo más probable es que pueda arreglárselas con un testamento fundamental. Sin embargo, a medida que usted se establezca y adquiera más propiedades, es posible que tenga que elaborar arreglos cada vez más complejos, pero a ese punto volveremos más adelante. Tomemos una circunstancia bastante usual en la que una pareja necesita dejar su propiedad el uno al otro o, en el caso de que fallezcan al mismo tiempo, a sus hijos en cantidades equivalentes. También necesitan nombrar un vigilante individual para sus hijos. Ellos mismos pueden elaborar con seguridad sus propios testamentos directos, claros y sencillos, sin necesidad de emplear a un experto.
 
Por ejemplo:
Aquí hay un par de casos diferentes que abordan circunstancias genuinas en las que se requiere un testamento esencial.

• Heather y Jerome, a finales de sus 30 años de edad, reclaman una casa, dos vehículos y algunos fondos de inversión. Sus activos totales ascienden a 400.000 dólares. Tienen un niño, Mark, de 11 años de edad. Cada uno prepara un testamento dejando todos sus bienes al otro. En el caso de que fallezcan ambos al mismo tiempo, Mark se quedará con todas sus propiedades. Heather y Jerome acuerdan que el hermano de Heather cuidará a Mark y se ocupará de dichas propiedades hasta que Mark cumpla 18 años.
• Sam, un hombre soltero con tres hijos, es dueño de una propiedad con activos totales de $510,000. Elabora un testamento dejando todas sus propiedades de manera equitativa a sus hijos. Determina también que si algún hijo fallece antes que él, la oferta de ese hijo debe ser aislada de manera similar entre los hijos sobrevivientes.
• Barbara es madre soltera de dos hijos adolescentes. A pesar de que no está en buenos términos con su expareja, él no es un mal padre y solventa a tiempo los gastos de los jóvenes. El testamento de Bárbara deja todos sus bienes de manera equitativa a sus hijos. Como no requiere que su expareja sepa del dinero que le ha dejado a sus hijos en caso de fallecer, utiliza su testamento para elegir a su hermana Debbie para que se encargue de las propiedades de cada niño hasta que cumplan los 18 años.

 
¿Puede un testamento simple evitar su legitimación en la corte?
No. Si usted deja algo por encima de una pequeña cantidad de bienes a través de un testamento, es muy probable que los procedimientos de la corte testamentaria resulten importantes después de su fallecimiento. A pesar de que los procedimientos cambian de un estado a otro, la legitimación de un testamento puede tomar entre seis meses y un año y engullir entre un tres y cinco por ciento (5%) de su casa en los honorarios de abogados y de la corte. Lo que es más importante aún, sus beneficiarios presumiblemente no recibirán casi nada o nada hasta que la legitimación del testamento esté terminada. Sin embargo, si todo lo que usted necesita es un testamento fundamental, no tiene caso que se preocupe por la legitimación. Si usted es relativamente joven, saludable, y no tiene demasiado dinero, su principal preocupación debe ser la acción legal en caso de que fallezca súbitamente. Es más probable que todavía le quede mucho tiempo para prepararse para la evasión testamentaria.

¿Es el testamento sencillo la mejor elección para usted?
Si las siguientes condiciones lo retratan, lo más probable es que un testamento fundamental sea más que suficiente:
1.    Tiene menos de 50 años.
2.    Goza de buena salud.
3.    No espera deber cargos por dominio al fallecer.

Por otra parte, si alguna de las siguientes circunstancias se aplica a su caso, lo más probable es que usted necesite un testamento esencial o algo más complejo:

• Espera deber el cargo de legado cuando fallezcan usted o su pareja.
• Necesita controlar el resultado final de la propiedad después de su fallecimiento; por ejemplo, necesita dejar alguna propiedad en fideicomiso para su hijo y hacer que este se la entregue a sus nietos cuando él fallezca.
• Tiene un hijo con una incapacidad u otra necesidad especial que desea abordar en su testamento.
• Tiene hijos de un matrimonio anterior y teme que haya un conflicto entre ellos y su pareja actual.
• Piensa que alguien puede desafiar su testamento, garantizando que usted no tuvo la capacidad de raciocinio suficiente al redactarlo, o que el testamento fue adquirido por extorsión o presión.

Si bien los testamentos son una forma increíble, directa y razonable de abordar las necesidades de organización de muchas personas, es importante señalar que no pueden hacerlo todo. Las siguientes son algunas cosas que usted no debe esperar que se cumplan en su testamento.​