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Por Yoel Molina, Esq., Propietario y Operador de la Oficina Legal de Yoel Molina, P.A.

2025 en Florida: tres temas legales que todo emprendedor hispanohablante debe revisar ya (salarios mínimos, E-Verify y cláusulas de seguros en contratos y arrendamientos)

• el aumento del salario mínimo estatal,
• el uso obligatorio de E-Verify para muchos empleadores, y
• la coherencia entre tus pólizas de seguro y las cláusulas que firmas en contratos con clientes y en arrendamientos comerciales.

1) Salario mínimo de Florida: sube a $14.00/hora (y $10.98 para empleados con propinas)

• Presupuesto y precios: ajusta tarifas, menús o propuestas para no comerte el margen.
• Cartelería obligatoria: verifica que el póster de 2025 esté visible en todas tus ubicaciones. ( FloridaJobs)
• Roles con propinas: confirma el cálculo correcto del “cash wage” y el cumplimiento de notificación/documentación.

• Actualiza cartas de oferta y escalas salariales.
• Ajusta contratos de servicios a clientes que incluyan cláusulas de incremento anual.
• Revisa tu software de nómina y reportes de horas.

2) E-Verify en Florida: obligatorio para empleadores privados con 25+ empleados

• Política interna: incorpora en tu manual de RR. HH. el uso de E-Verify dentro de los 3 días posteriores al inicio del empleado.
• Capacitación bilingüe: entrena a tu equipo (inglés/español) para evitar errores de entrada o demoras.
• Auditoría ligera: revisa expedientes I-9 y comprobantes de verificación de los últimos meses.

• Temporadas altas: si subes y bajas de 25 empleados, evalúa cuándo se activa la obligación y estandariza el proceso para todos los nuevos ingresos, para no equivocarte en picos de contratación. ( Florida Dept. of Revenue)

3) “Additional insured”, “primary/non-contributory” y “waiver of subrogation”: que tus contratos NO prometan más de lo que cubren tus pólizas

• que los nombres como additional insured,
• que tu póliza sea primary and non-contributory (responda primero y sin exigir contribución del seguro del otro), y
• que aceptes un waiver of subrogation (tu aseguradora renuncia a recuperar de la parte que causó el daño).

• Pide a tu broker una lista de endosos actuales y compárala con las obligaciones de tu lease o MSA (contrato marco con el cliente).
• Si el contrato pide additional insured, primary/non-contributory o waiver of subrogation, solicita al broker los endosos precisos y certificados (COIs) antes de firmar. ( BCS)
• Ajusta tus límites y retenciones al tamaño real de tus contratos y a los requisitos del arrendador.
• Establece un circuito de revisión: tu abogado revisa el contrato; tu broker revisa la póliza; ambos se coordinan para que promesas y coberturas coincidan.

• Firmar un lease con waiver of subrogation sin que la póliza lo contemple.
• Aceptar primary/non-contributory y luego descubrir que tu póliza exige “contribución” del seguro del otro.
• Confiar solo en un COI genérico; los endosos mandan. ( IRMI)

Plan de acción en 10 días

• Verifica que la tasa $14.00 y el efectivo mínimo de $10.98 para personal con propinas estén configurados en nómina; imprime y coloca el póster oficial 2025. ( FloridaJobs)

• Confirma si tienes 25+ empleados (o si llegarás a ese número en temporada).
• Revisa tu cuenta E-Verify y documenta el flujo: oferta → I-9 → verificación en 3 días. ( Online Sunshine)

• Reúne tus leases y contratos con clientes que exijan additional insured/primary-noncontributory/waiver.
• Envía la lista al broker para confirmar endosos y actualizar COIs. ( BCS)

• Si faltan endosos, pide cotización y emite riders.
• Si el costo de ampliar cobertura es alto, negocia con el landlord/cliente para suavizar cláusulas (p. ej., límites razonables o excepciones al waiver).

Preguntas rápidas (FAQ)

Conclusión